信用證最常用的單據(jù)Commercial Invoice：商業(yè)發(fā)票 商業(yè)發(fā)票（以下簡稱“發(fā)票”）沒有統(tǒng)一的格式，但是，一般應(yīng)具備以下主要內(nèi)容：發(fā)票的名稱、發(fā)貨人、客戶、發(fā)票號(hào)碼、發(fā)票日期、起運(yùn)港、目的港、嘜頭、貨物品名、數(shù)量、單價(jià)、總金額、價(jià)格術(shù)語、發(fā)票蓋章等。 經(jīng)驗(yàn)分享：信用證45A貨描那的內(nèi)容，都要一一顯示在商業(yè)發(fā)票上，但不是一模一樣的照搬。 Packing List：裝箱單 裝箱單是商業(yè)發(fā)票的補(bǔ)充，由發(fā)貨人繕制表明貨物的名稱、規(guī)格、數(shù)量、嘜頭、箱號(hào)、件數(shù)、重量和體積以及包裝情況等。 經(jīng)驗(yàn)分享：如果信用證中對(duì)裝箱單有特別要求，這些都必須在裝箱單上有反映。Weight List：重量單 重量單是關(guān)于貨物重量的證明書，一般由出口商或廠商出具。 經(jīng)驗(yàn)分享：把一份裝箱單的頭PACKING LIST改成WEIGHT LIST，一份重量單就做好了。 Marine/Ocean Bill of Lading：海運(yùn)提單 海運(yùn)提單（以下簡稱“提單”）是在海上運(yùn)輸（主要是班輪運(yùn)輸）方式下，由承運(yùn)人或其代理人簽發(fā)的，確認(rèn)已經(jīng)到（或已裝船）某種貨物，并且承諾將其運(yùn)到指定地點(diǎn)交與提單持有人的一種具有法律效力的證明文件。 經(jīng)驗(yàn)分享：如果信用證中對(duì)提單有特別要求，這些都必須在提單上有反映。提單上的商品名稱既要符合信用證的規(guī)定，又要與商業(yè)發(fā)票及其他單據(jù)一致。 如果信用證規(guī)定品名繁多，允許提單以類別總稱表示商品名稱。除非信用證規(guī)定了提單的品名，不然，提單品名是不用按照45A貨描寫這么多。 Insurance Documents：保險(xiǎn)單據(jù) 保單是保險(xiǎn)公司根據(jù)不同險(xiǎn)種事先設(shè)計(jì)內(nèi)容格式，由投保人根據(jù)貿(mào)易、運(yùn)輸、貨物的實(shí)際情況（做信用證，按照信用證的要求來）進(jìn)行填寫。保單是保險(xiǎn)公司作為風(fēng)險(xiǎn)衡量、保費(fèi)計(jì)算、出保單的依據(jù)。 經(jīng)驗(yàn)分享：保單上的出單日期必須早于開船日。保單應(yīng)該在開船前向保險(xiǎn)公司投保。 Quantity Certificate：數(shù)量單 數(shù)量單是關(guān)于貨物數(shù)量的證明書，一般由出口商或廠商出具。 經(jīng)驗(yàn)分享：如果信用證中對(duì)數(shù)量單有特別要求，這些都必須在數(shù)量單上有反映。Certificate of Origin：原產(chǎn)地證，簡稱CO 產(chǎn)地證明書主要是用以證明貨物的原始生產(chǎn)或制造國,以便進(jìn)口核實(shí)進(jìn)口來源,實(shí)行區(qū)別關(guān)稅待遇的證書，產(chǎn)地證明書也是減免關(guān)稅的依據(jù)。 經(jīng)驗(yàn)分享：原產(chǎn)地證上的英文品名跟提單品名必須一致。都是作為清關(guān)文件，所以必須單單一致。3 Beneficiary's Certificate：受益人證明 受益人證明通常是信用證受益人根據(jù)信用證的要求出具的證明（受益人）已經(jīng)履行了合同義務(wù)的證明。常見的有關(guān)于貨物的品質(zhì)、包裝、已裝船通知，已寄樣品或已寄副本單據(jù)等。 經(jīng)驗(yàn)分享：如果信用證中對(duì)受益人證明有特別要求，這些都必須在受益人證明上有反映。 Inspection Certificate:客檢證 客檢證也稱客檢證書，是質(zhì)量檢驗(yàn)需由客戶以各種方式認(rèn)可，才能生效。進(jìn)口商提出這種條款是由于信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)而非貨物，進(jìn)口商為了防止出口方裝運(yùn)偽劣產(chǎn)品，因此要由自己或其代理人在貨物裝運(yùn)前驗(yàn)貨并相應(yīng)的出具檢驗(yàn)證書，如果出口貨物不合格，出口商就得不到進(jìn)口方的檢驗(yàn)證書，因而也收不到貨款，起到保護(hù)進(jìn)口商利益的作用。 經(jīng)驗(yàn)分享：信用證里的客檢證條款是軟條款，是陷阱。如果客戶不肯出這份客檢證，那就做不到信用證要求，信用證就有不符點(diǎn)了。10 Certificate of Quality：品質(zhì)證書 品質(zhì)證明書是出口貨物的質(zhì)量和規(guī)格的鑒定和證明。在我國一般由商檢局出具。 經(jīng)驗(yàn)分享：如果信用證中對(duì)品質(zhì)證書有特別要求，這些都必須在品質(zhì)證書上有反映。如果沒有規(guī)定誰出這份品質(zhì)證書，受益人自己出就行。11 Shipping Advice:裝船通知 裝船通知(Shipping Advice或Notice of shipment)，也叫裝運(yùn)通知，主要指的是出口商在貨物裝船后發(fā)給進(jìn)口方的包括貨物詳細(xì)裝運(yùn)情況的通知，其目的在于讓進(jìn)口商做好籌措資金、付款、投保、接貨的準(zhǔn)備。 經(jīng)驗(yàn)分享：如果信用證中對(duì)裝船通知有特別要求，這些都必須在裝船通知上有反映。12 Fax Report 傳真報(bào)告 經(jīng)驗(yàn)分享：如果信用證中對(duì)傳真報(bào)告有特別要求，這些都必須在傳真報(bào)告上有反映。 一、客戶準(zhǔn)入 1具有合法經(jīng)營資格的國內(nèi)企業(yè)； 2在我行開立人民幣基本存款賬戶或一般存款賬戶。 3符合我行反洗錢管理辦法、客戶身份識(shí)別制度相關(guān)規(guī)定及貿(mào)易融資授信準(zhǔn)入條件； 4在我行及/或其他金融機(jī)構(gòu)無不良信用記錄，未納入我行反洗錢和反恐融資監(jiān)控名單。 二、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件 1買賣商品在客戶主營業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，并符合國家有關(guān)規(guī)定； 2有真實(shí)的貿(mào)易背景。 三、期限 1有效期：信用證有效期從開證日起算最長不得超過6個(gè)月； 2付款期限：延期付款信用證的付款期限最長不得超過6個(gè)月。 四、資料準(zhǔn)備 1、開證申請(qǐng)書及開證申請(qǐng)人承諾書，申請(qǐng)書需加蓋印鑒； 2、保證金業(yè)務(wù)辦理單（原則上國內(nèi)證保證金不低于20%）； 3、國內(nèi)信用證開證增額審核表； 4、上下游合同，下游合同注明我行為收款行； 5、最新的授信批復(fù)； 6、其他審核貿(mào)易背景真實(shí)性的相關(guān)資料。 備注：辦理國內(nèi)證時(shí)必須查看對(duì)方銀行是否和我行有國內(nèi)證簽約關(guān)系，如果簽約才可以開立國內(nèi)證，我行截止目前有簽約關(guān)系的有：中國銀行、中信銀行、交通銀行、民生銀行、廣東發(fā)展銀行、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、包商銀行、徽商銀行、長沙銀行、南京銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、華融湘江銀行、北京銀行、招商銀行。 國內(nèi)證項(xiàng)下融資產(chǎn)品現(xiàn)有：國內(nèi)信用證項(xiàng)下買方押匯、賣方押匯，福費(fèi)廷（國內(nèi)證項(xiàng)下代付不可以做，押匯受我行額度限制，推薦做福費(fèi)廷，現(xiàn)在福費(fèi)廷價(jià)格下降，最近6個(gè)月成本達(dá)到4.0） 最新的風(fēng)險(xiǎn)提示 1、嚴(yán)控涉及擔(dān)保圈、互保、關(guān)聯(lián)擔(dān)保的企業(yè)的業(yè)務(wù)準(zhǔn)入； 2、風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)：鋼鐵、水泥、電解鋁、平板玻璃、造船等產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)及煤炭、鋼貿(mào)、銅貿(mào)等行業(yè)； 3、對(duì)涉及關(guān)聯(lián)擔(dān)保/互保或?yàn)殛P(guān)聯(lián)交易的民營企業(yè)要從嚴(yán)把關(guān)； 4、對(duì)代理采購電解銅等大宗商品的客戶從嚴(yán)把關(guān)； 5、加強(qiáng)關(guān)聯(lián)企業(yè)之間貿(mào)易背景真實(shí)性審核； 6、延期付款信用證期限應(yīng)與企業(yè)資金周轉(zhuǎn)時(shí)間相適應(yīng)，超過90天的必須客戶經(jīng)理出具紙質(zhì)期限合理性說明； 7、審核發(fā)票真實(shí)性。 |